ఆర్థిక విశ్లేషణ సాధనాలు ఎందుకు అవసరం?

ఒక వ్యాపారం ఎంత బాగా చేస్తోందో మరియు షేర్ మార్కెట్‌లో పెట్టుబడి పెడుతున్నప్పుడు అది స్వల్ప మరియు దీర్ఘకాలిక వ్యవధిలో ఎక్కడ జరుగుతుందో అర్థం చేసుకోవడం ముఖ్యం. ఇక్కడ ఆర్థిక విశ్లేషణ సాధనాలు అందుబాటులో ఉంటాయి. ఒక కంపెనీ యొక్క ఫైనాన్షియల్ స్టేట్మెంట్ పై పోర్ చేయడం తగినంత లేదు. సంఖ్యలను అర్థం చేసుకోవడానికి కంపెనీ యొక్క పనితీరు గురించి విలువైన అవగాహనలను తీసుకోవడానికి ఆర్థిక స్టేట్‌మెంట్ విశ్లేషణ పద్ధతులను ఉపయోగించాలి.

అయితే, ఈ పద్ధతులు కేవలం స్టాక్ మార్కెట్ కంటే ఎక్కువగా ఉపయోగిస్తాయి. ఆర్థిక విశ్లేషణ సాధనాల యొక్క ఆసక్తికరమైన ఉపయోగ కేసుల యొక్క ఒక చిన్న జాబితా ఇక్కడ ఇవ్వబడింది:

  1. విలీనాలు మరియు సంపాదనల గురించి సలహా ఇవ్వడానికి వారిని వారు వారిని ఉపయోగిస్తారు
  2. ఈ సాధనాలను ఉపయోగించి ఒక వ్యాపారం మరియు దాని క్రెడిట్ విశ్వసనీయతపై బ్యాంకులు నిర్ణయాలు తీసుకోవచ్చు
  3. ఒక కంపెనీ యొక్క ఫైనాన్షియల్ స్టేట్మెంట్ లేదా బిజినెస్ డీలింగ్స్ లో సాధ్యమైన వ్యత్యాసాలను తగ్గించడానికి ఆడిటర్లు మరియు రెగ్యులేటర్లు వీటిని ఉపయోగించవచ్చు
  4. ఇన్సూరెన్స్ కంపెనీలు మరియు క్రెడిట్ రేటింగ్ ఏజెన్సీలు వివిధ రిస్కులను అంచనా వేయడానికి ఆర్థిక విశ్లేషణ సాంకేతికతలను ఉపయోగించవచ్చు
  5. వనరులను ఎక్కడ కేటాయించాలి మరియు ఏ యూనిట్ షటర్ చేయడానికి ఏ యూనిట్ వంటి వ్యాపార నిర్ణయాలు తీసుకోవడానికి కంపెనీలు దీనిని ఉపయోగించవచ్చు.

షేర్ మార్కెట్లో వివిధ రకాల ఆర్థిక విశ్లేషణలు ఏమిటి?

ఒక కంపెనీ యొక్క స్టాక్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఆర్థిక విశ్లేషణ సాధనాలను ఉపయోగించడం విషయంలో విస్తృతంగా రెండు తత్వశాస్త్రాలు ఉన్నాయి.

  1. a) ప్రాథమిక విశ్లేషణ: ఈ సందర్భంలో, ఒక వ్యాపారం నిజంగా ఏమి విలువ కలిగి ఉంటుందో నిర్ణయించడానికి ఆర్థిక స్టేట్మెంట్ నుండి గ్లీన్ చేయబడిన సమాచారం ఉపయోగించబడుతుంది. ఒక కంపెనీ యొక్క స్టాక్ దాని నిజమైన విలువ నుండి ఎంత ദൂരം తొలగించబడిందో తనిఖీ చేయడానికి ధర-టు-ఈక్విటీ, ఆదాయం-ప్రతి-షేర్ మొదలైనటువంటి నిష్పత్తులను లెక్కించడం ఈ పద్ధతిలో ఉంటుంది.
  2. b) సాంకేతిక విశ్లేషణ: ఒక వ్యాపారం యొక్క ఫండమెంటల్స్ దాని స్టాక్ ధరలో లెక్కించబడతాయని ఇక్కడ విశ్వసించబడింది. అందువల్ల, ఇన్వెస్టర్ దాని కదలిక యొక్క సూచనను పొందడానికి స్టాక్ యొక్క ట్రేడింగ్ మూమెంటమ్ పై డేటా ద్వారా పనిచేస్తారు.

ఆర్థిక విశ్లేషణ యొక్క పదార్థాలు ఏమిటి?

ఒక కంపెనీ యొక్క ఆర్థిక విశ్లేషణ దాని ఆర్థిక స్టేట్మెంట్ల నుండి వివిధ డేటా పాయింట్లను ఉపయోగించి చేయబడుతుంది – అనగా, ఆదాయ స్టేట్మెంట్ మరియు బ్యాలెన్స్ షీట్. పేరు సూచిస్తున్నట్లుగా, ఆదాయ స్టేట్‌మెంట్, దాని టాప్‌లైన్ మరియు బాటమ్‌లైన్ సూచనలకు సంబంధించి కంపెనీ ఎలా ఛార్జీ చేస్తోందో గురించి మాట్లాడుతుంది – గ్రాస్ సేల్స్, ఆదాయాలు, నికర ఆదాయం. ఇంత సమయంలో, బ్యాలెన్స్ షీట్ దాని ఆస్తులు మరియు బాధ్యతల వివరాలను అందిస్తుంది.

ఆర్థిక విశ్లేషణ యొక్క సాంకేతికతలు

ఒక కంపెనీలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి లేదా చేయకూడదని నిర్ణయించడానికి ఒక పెట్టుబడిదారు ఉపయోగపడే కొన్ని ఆర్థిక స్టేట్‌మెంట్ విశ్లేషణ యొక్క జాబితా ఈ క్రింద ఇవ్వబడింది:

1) ట్రెండ్ విశ్లేషణ

ట్రెండ్ విశ్లేషణలో సాధారణంగా వారు ఎక్కడ ప్రాజెక్షన్ చేస్తారు అనేదాని గురించి ఒక ప్రొజెక్షన్ చేయడానికి స్టాక్ ధరల మార్గాన్ని ఛార్ట్ చేయడం ఉంటుంది. ట్రెండ్స్ పైకి లేదా డౌన్వర్డ్ అయి ఉండవచ్చు మరియు బుల్ మార్కెట్ లేదా బీర్ మార్కెట్ సూచించవచ్చు. ఇది ఆర్థిక విశ్లేషణ యొక్క ప్రత్యేక సాధనాల్లో ఒకటి ఎందుకంటే ఇది ఒక స్టాక్ పై ఎక్స్టర్నల్ ఫ్యాక్టర్ల ప్రభావాన్ని అంచనా వేయడానికి ఉపయోగించవచ్చు.

2) వర్టికల్ విశ్లేషణ

వర్టికల్ విశ్లేషణలో, ఒక ఫైనాన్షియల్ స్టేట్మెంట్ యొక్క అన్ని వస్తువులు ఒక నిర్దిష్ట హెడర్ యొక్క శాతంగా వ్యక్తం చేయబడతాయి. ఉదాహరణకు, ఒక కంపెనీ యొక్క నికర ఆదాయం, వివిధ ఖర్చులు, ఇన్పుట్ ఖర్చులు మొదలైనవి అమ్మకాల శాతంగా వ్రాయబడవచ్చు. ఈ సాధనం సాధారణంగా ఉత్పత్తి మరియు పనితీరు సూచనల యొక్క వివిధ అంశాల మధ్య సంబంధం గురించి ఒక ఇన్‌సైట్ పొందడానికి ఉపయోగించబడుతుంది.

3) హారిజాంటల్ విశ్లేషణ

ఇది ఆర్థిక స్టేట్‌మెంట్ విశ్లేషణ యొక్క అత్యంత ప్రముఖ పద్ధతుల్లో ఒకటి. టెలివిజన్ పై వార్తలు చాలా సార్లు ఎక్స్‌వైజెడ్ కంపెనీ యొక్క నికర ఆదాయం క్రమానుగతంగా లేదా వార్షికంగా ఒక నిర్దిష్ట శాతం పెరిగిందని తెలుసుకున్నారని మీరు గమనించాలి. ఆదాయం, అమ్మకాలు, వడ్డీ మార్జిన్ (రుణదాతల కోసం) మొదలైనటువంటి ఆర్థిక స్టేట్‌మెంట్‌లో వివిధ సూచనలు ఎలా పెరిగిందో లేదా ఒక వ్యవధిలో ఫాల్టర్ అయినట్లు అర్థం చేసుకోవడానికి హారిజాంటల్ విశ్లేషణ మాకు సహాయపడుతుంది.

4) క్యాష్ ఫ్లో విశ్లేషణ

క్యాష్ ఫ్లో విశ్లేషణ అంటే ఒక నిర్దిష్ట వ్యవధిలో ఒక వ్యాపారం యొక్క ఖర్చులు మరియు ఆదాయాన్ని ట్రాక్ చేయడం. ఇది కంపెనీ యొక్క వర్కింగ్ క్యాపిటల్ అవసరాలను గుర్తించడానికి మరియు దాని పరిణామంగా, మార్కెట్లో దాని విస్తరణ వేగం మరియు డెట్ అవసరాలకు సహాయపడుతుంది.

5) నిష్పత్తి విశ్లేషణ

నిష్పత్తి విశ్లేషణ అనేది ఒక పెట్టుబడిదారు దాని సహకారులతో ఒక కంపెనీని మూల్యాంకన చేసుకోవడానికి సహాయపడే ఫైనాన్షియల్ విశ్లేషణ యొక్క కొన్ని సాంకేతికతలలో ఒకటి – అదే పరిశ్రమలో మరియు అదే పరిమాణం యొక్క కంపెనీలు. కొన్ని ఉదాహరణలు ధర నిష్పత్తి, అమ్మకాల నిష్పత్తికి నికర ఆదాయం మరియు ఆస్తుల నిష్పత్తిపై తిరిగి ఇవ్వడం. ఇది ప్రైవేట్ కంపెనీల లోపించిన లింకులను కనుగొనడానికి కూడా ఒక ఉపయోగకరమైన పద్ధతి.

ఒక పెట్టుబడిదారుగా, మీరు మార్కెట్లలో ప్రవేశించడానికి ముందు ఫండమెంటల్ మరియు టెక్నికల్ ఇన్వెస్టింగ్ యొక్క ప్రాథమిక భావనలతో మీరు మీకు తెలియజేయాలని నిర్ధారించుకోవాలి.