રાકેશએ હાલમાં એક ડિમેટ એકાઉન્ટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ ખોલ્યું હતું અને હવે, તે શેર માર્કેટમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું તે વિશે વધુ જાણવા માંગતા હતા. તેથી, તેણે  પોતાના મિત્ર કમલનો સંપર્ક કર્યો, જે  વર્ષોથી ટ્રેડિંગ સાથે જોડાયેલા  હતા.

સાહસ કરતા રાકેશે કહ્યું, કમલ, હું  મારી રોકાણની મુસાફરી  શરૂ કરી રહ્યો છું, અને જ્યારે મને શેર માર્કેટમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું તે વિશે થોડી  જાણ છે, ત્યારે મને પુરતી ખાતરી નથી કે ક્યા  સ્ટૉકમાં રોકાણ કરવું . શું તમે મને આ બાબતમાં  પુરતુ માર્ગદર્શન આપી શકો છો? આખરે તમે  લગભગ 5 વર્ષથી ટ્રેડિંગ કરી રહ્યા છો, અને હું ખરેખર તમારી કેટલીક અનુભવી સલાહનો ઉપયોગ કરી શકું છું,”

 રાકેશ ની પીઠ પર હાથ રાખતા કમલે કહ્યું, “જરુર, મને તમારી મદદ કરવામાં આનંદ થશે.” રાકેશ ની વાત થી સહમત થતાં કમલે કહ્યું,તમે શરૂવાત કરતા  હોવાથી, હું તમને સીધા ઇક્વિટી શેરમાં  રોકાણ કરવા કરતા પહેલાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું શરૂ કરવાની સલાહ આપું છું. વાસ્તવમાં, તમારી મુસાફરી શરૂ કરવા માટે  તક ભંડોળ/ઓપ્પોર્ચ્યુનીટી ફંડ જ એક યોગ્ય વસ્તુ/જગ્યા હોઈ શકે છે.”

આ સૂચન થી  તેના વિશે વધુ પૂછપરછ કરવા રાકેશે કહ્યું,  “કમલ મને જણાવો, આ તક ભંડોળ/ઓપ્પોર્ચ્યુનીટી ફંડ શું છે જેના વિશે  તમે વાત કરી રહ્યા છો?”

 કમલે કહ્યું, “હું સમજાવું છું. તક ભંડોળ/ઓપ્પોર્ચ્યુનીટી ફંડ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો જ એક પ્રકાર છે જેનુ સામાન્ય રીતે કંપનીઓ અને ઉદ્યોગોમાં રોકાણ  થાય છે કે  જ્યાં વૃદ્ધિ/વિકાસ માટે ઘણી તકો હોય છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સંચાલન ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા કરવામાં આવે છેઆ વ્યવસાયિકો કેટલાક ક્ષેત્રો અથવા કંપનીઓમાં વૃદ્ધિની સારી સંભાવનાઓની અપેક્ષા રાખે છેકે જેમા તેઓ તે કંપનીઓના સ્ટૉક્સમાં તમારા ભંડોળનું રોકાણ કરે છે.”

રાકેશે પૂછ્યું, “, તો શું હું આ ફંડમાં રોકાણ કરીને સારા રિટર્નનો આનંદ માણી શકું છું?”

કમલે આશ્વાસન આપતાં કહ્યું, તમે કરી શકો એવી ઘણી સંભાવના છે.”  “વાસ્તવમાં, તક ભંડોળ/ઓપ્પોર્ચ્યુનીટી ફંડ નો એકમાત્ર હેતુ તમારા જેવા રોકાણકારો માટેના લાભને મહત્તમ બનાવવાનો છે.  જ્યાં સુધી તમારી પાસે ડિમેટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ હોય, ત્યાં સુધી તમે આ ફંડ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો.”

ઉત્સાહ સાથે રાકેશે કહ્યું, “તે સાંભળવામાં સારું લાગે છે.”   જો કે તે તરત જ બીજી શંકા માં મુકાઈ ગયો અને તેણે કમલ ને પૂછ્યું,  “શું કોઈ ચોક્કસ ઉદ્યોગો અથવા કંપનીઓ માટે  તક ભંડોળ પ્રતિબંધિત/મર્યાદિત છે?” 

ના,  જરા પણ નથી. તકનીકી ભંડોળના ભંડોળ વ્યવસ્થાપકો રોકાણની તકો માટે સંપૂર્ણ નાણાંકીય બજારને સ્કાઉટ/ચેક કરે છે. સંભવિત તક દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતી પ્રકૃતિ અને નફાના આધારે, આ ભંડોળ – લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અથવા સ્મોલ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરી શકે છે. કેટલાક ભંડોળ આ ત્રણના મિશ્રણમાં પણ રોકાણ કરે છે.”

રાકેશે કહ્યું,એવું લાગે છે કે મારી પાસે ઘણી તકો છે, પરંતુ, આપણે થોડી  વધુ વિશિષ્ટતા  મેળવીશું તો એવા કેટલા ઉદ્યોગો છે જેમાં તક ભંડોળ   ને રોકાણ કરવાની તક મળે છે?”

કમલે શરૂ કર્યું,તે એક ભંડોળથી બીજા ભંડોળ સાથે બદલાય//ચેક થાય  છે, સામાન્ય રીતે, જો કે, તકનીકી ભંડોળના વ્યવસ્થાપકો વિકાસની ઉચ્ચ ક્ષમતા ધરાવતા ઉદ્યોગો અને ક્ષેત્રો તરફ ગ્રેવિટેટ કરે/ આકર્શિત થાય છે. આર્થિક, રાજકીય અને સામાજિક પરિસ્થિતિના આધારે તે બદલાઈ રહ્યું છે. જોકે, મોટે ભાગે કહીએ તો  ભંડોળ વ્યવસ્થાપકો ટેકનોલોજી, ઑટોમોબાઇલ્સ, પાવર જનરેશનઓઇલ અને ગેસ, બેંકિંગ, ફાર્માસ્યુટિકલ્સ અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર જેવા ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરી શકે છે.”

 રાકેશે પ્રભાવિત થઈ કહ્યું,હું દાવો કરું છું કે આ આકર્ષક વિસ્તારોને ઓળખવા માટે સંશોધનનો સારો સમય લાગે છેકે એવુ નથી?”

“જરુર લાગે છે, કારણ કે ભંડોળ વ્યવસ્થાપકનું લક્ષ્ય તમારા લાભને મહત્તમ બનાવવાનું છે, તેથી તકો માટે સ્કાઉટિંગ/તપાસણી માત્ર ઇક્વિટી બજારો સાથે જ સમાપ્ત થતું નથી. ઋણ/ડેબ્ટ બજારમાં વિકાસ માટે ઘણા ક્ષેત્રો છે, અને તક ભંડોળના વ્યવસ્થાપક આ વિભાગને લક્ષ્ય રાખવાનું પસંદ કરી શકે છે. ઋણ બજારની કેટલીક આકર્ષક તકોમાં લાંબા ગાળાના બોન્ડ્સ, ટૂંકા ગાળાના બોન્ડ્સ  તેમજ સરકારી સિક્યોરિટીઝ પણ શામેલ છે.”

રાકેશએ હવે જોયું કે કમલએ શા માટે સૂચના આપી હતી કે તેઓ તક ભંડોળમાં રોકાણ કરે. તેમ છતાં, તે  બમણી ખાતરી કરવા માંગતા હતા કે તે તેના માટે યોગ્ય વિકલ્પ છે કે નયતેથી, તેમણે આગળ વધતા પૂછ્યું . “શું આ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી મારા લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યોને સંતુષ્ટ કરવામાં મદદ મળશે, કમલ?”

કમલે નિશ્ચિતપણે કહ્યું, “ખરેખર મળશે ! રોકાણકારોને તેમના લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યોને પહોંચી વળવામાં મદદ કરવા માટે તક ભંડોળની રચના કરવામાં આવી છે. તે તમારા જેવા નવા રોકાણકારો માટે પરફેક્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તક છે, જેમને અમુક ચોક્કસ જોખમની ભૂખ છે. આ ફંડ્સ વિશેની અન્ય એક સારી બાબત એ છે કે તમે જોખમ ઘટાડી શકો છો અને અન્ય રોકાણ વિકલ્પો સાથે તેમને જોડીને રિટર્ન વધારી શકો છો. તમારું ડીમેટ એકાઉન્ટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ એકસાથે તમારી પસંદગીની દુનિયા ખોલશે.

રાકેશે પૂછ્યું, હું આ નવી યાત્રા શરૂ કરવા માટે ઉત્સાહિત છું, કમલ. શું તમારી પાસે કોઈ અંતિમ સલાહ છે અથવા માહિતીની કેટલીક ટિડબિટ છે જે મને મદદ કરી શકે છે?”

જાણકારી માટે રાકેશની અનંત ભૂખ પર હાસ્ય કરવા કરતા  કમલએ અન્ય થોડી ઉપયોગી માહિતી આપી.

સૌથી વધુ તક ભંડોળ માત્ર 4 અથવા 5 ક્ષેત્રો અથવા ઉદ્યોગોની સંપત્તિ સાથે એક સંકેન્દ્રિત પોર્ટફોલિયો ધરાવે છે. આ પોર્ટફોલિયો કૉન્સન્ટ્રેશન આઉટપરફોર્મન્સની ક્ષમતા વધારે છે. જોકે, તે જોખમમાં ખૂબ જ વધારો કરે છે, જેથી તક ઉચ્ચ જોખમ-ઉચ્ચ પુરસ્કાર પ્રસ્તાવ માટે ભંડોળ પૂરું પાડે છે. તેથી તમારા રોકાણ પોર્ટફોલિયોને તેના અનુસાર બૅલેન્સ કરવાનું યાદ રાખો.”

છેલ્લે પૂરું કરતા કમલે કહ્યું, અને  તમારા ડિમેટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટને તક ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માટે ઉપયોગ કરતા પહેલાં, તેમની કામગીરી તપાસવી  એ એક વ્યાપક વિચાર હશે. ભંડોળ વ્યવસ્થાપકનો અનુભવ અને યોગ્ય તકોને ઓળખવાની તેમની ક્ષમતા પણ ભંડોળના પ્રદર્શનને નિર્ધારિત કરવા માટે સમાન રીતે મહત્વપૂર્ણ પરિબળો છે,”

અને તેની સાથે જ કમલ તેના વિચારો ની ટ્રેનમાં દખલગીરી કરે તે પહેલા રાકેશે પુરુ કરતા કહ્યું, મારે કહેવું જરૂરી છે કે તે ખૂબ જ અદ્ભુત હતું. આ અદ્ભુત તક પર કેટલાક પ્રકાશ ચલાવવા બદલ આભાર, કમલ.

શેર માર્કેટ માં કેવી રીતે રોકાણ કરવું તે વિશે શીખતાં રહો, રાકેશ.   તેમાં હરરોજ-હંમેશા કંઈક નવું હોય જ છે.”