NRI હોવાના કારણે, ભારતીય સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર રોકાણ અથવા ટ્રેડિંગ ખૂબ જ સામાન્ય દૃષ્ટિકોણ હોઈ શકે છે અને તે અપવાદરૂપે રિવૉર્ડિંગ સાબિત થઈ શકે છે. શરૂઆત કરવા માટે, એનઆરઆઈની ઓળખ ખૂબ જટિલ હોઈ શકે છે. એફઈએમએ માર્ગદર્શિકા અનુસાર, એક વ્યક્તિ કે જેને નાણાંકીય વર્ષ દરમિયાન 182 દિવસ માટે ભારતમાં રહ્યા છે, તેને એનઆરઆઈ માનવામાં આવતા નથી. આ ઉપરાંત, જે વ્યક્તિ પાછલા 4 વર્ષ દરમ્યાન 365 દિવસ અને વર્તમાન વર્ષમાં ઓછામાં ઓછા 60 દિવસ માટે ભારતમાં રહ્યા છે તેને એનઆરઆઈ પણ માનવામાં આવતા નથી. NRI ટ્રેડિંગ વર્ષોથી વધુ લોકપ્રિય બની ગઈ છે.

જો કે, નિવાસી ભારતીયોની તુલનામાં ભારતીય સ્ટૉક એક્સચેન્જની વાત આવે ત્યારે NRIs માટે નિયમો બદલાય છે. NRIs સામાન્ય રીતે ભારતીય બજારમાં ઘણા રોડબ્લૉક્સનો સામનો કરે છે. આ લેખ એનઆરઆઈ તરીકે ભારતીય સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર કેવી રીતે વેપાર કરવું તે વિશે તમારે જાણવાની જરૂર હોય તે બધી જ બાબત સમજાવે છે.

કેવી રીતે શરૂ કરવું

ભારતીય સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર તમારી ટ્રેડિંગ યાત્રા શરૂ કરવા માટે, તમારે આ 4 પરિબળોથી શરૂ કરવું પડશે.

ભારતમાં એનઆરઈ અથવા એનઆરઓ બચત ખાતું ખોલો

આ જરૂરી છે કે તમે ભારતમાં એનઆરઇ (નોન-રેસિડેન્ટ એક્સ્ટર્નલ રૂપી), એનઆરઓ (નોન-રેસિડેન્ટ ઓર્ડિનરી રૂપી) અથવા એફસીએનઆર (ફોરેન કરંસી નોન-રેસિડેન્સયલ) બચત ખાતું ખોલવાથી શરૂ કરો. સામાન્ય રીતે, ઘણા લોકો NRO સેવિંગ એકાઉન્ટ પર NRE સેવિંગ એકાઉન્ટ ખોલવાની સાથે આગળ વધો. સરળ શરતોમાં, એનઆરઇ ખાતું રૂપિયાનું ખાતું છે. આ સેવિંગ એકાઉન્ટ સાથે, તમે તમારા નિવાસના દેશમાં પૈસા પરત મોકલી શકો છો.

જ્યારે NRO એકાઉન્ટની વાત આવે છે, ત્યારે યાદ રાખવું જરૂરી છે કે તે બિન-પરત કરવા યોગ્ય છે. જ્યારે, એક FCNR એકાઉન્ટ NRO એકાઉન્ટની જેમ જ હોય છે સિવાય કે આ ભંડોળ વિદેશી ચલણમાં આયોજિત કરવામાં આવશે. તમે જે મૂડીનો ઉપયોગ ટ્રેડ કરવા માંગો છો તે તમારા બેંક એકાઉન્ટમાંથી સીધા ડેબિટ કરી શકાય છે અથવા ચેક અથવા ડ્રાફ્ટ દ્વારા કરી શકાય છે. તમારા બેંક એકાઉન્ટમાંથી ડાયરેક્ટ ડેબિટના કિસ્સામાં, આગળ કોઈ ડૉક્યુમેન્ટેશનની જરૂર નથી. ચેક અથવા ડ્રાફ્ટના કિસ્સામાં, તમારે એક એફઆઈઆરસી (ફોરેન ઇનવર્ડ રેમિટન્સ સર્ટિફિકેટ) અથવા બેંક દ્વારા જારી કરાયેલ એક પત્ર સબમિટ કરવાની જરૂર પડશે જે તમારા ભંડોળના સ્રોતની પુષ્ટિ કરે છે.

RBI ની મંજૂરી મેળવો

એકવાર તમે ભારતમાં તમારું સેવિંગ એકાઉન્ટ સેટ કર્યા પછી, આગામી પગલું એ ભારતીય રિઝર્વ બેંક (આરબીઆઈ) તરફથી પરવાનગી પત્ર મેળવવાનો છે. તમે તમારા ટ્રેડિંગ અને ડીમેટ એકાઉન્ટ ખોલવા માટે આગળ વધતા પહેલાં આ કરવાની ખાતરી કરો.

PIS પત્ર મેળવો

પોર્ટફોલિયો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્કીમ (પીઆઈએસ) પત્ર આરબીઆઈ પાસેથી પ્રાપ્ત કરવું પડશે. આ સામાન્ય રીતે બેંક દ્વારા સુવિધા આપવામાં આવશે જે તમારા NRE/NRO/FCNR સેવિંગ એકાઉન્ટ ધરાવે છે.

ડિમેટ એકાઉન્ટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ ખોલો

અંતે, તમારા માટે ભારતમાં NRI માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ ખોલવું મહત્વપૂર્ણ છે. તમે આ તમારી જરૂરિયાતોને શ્રેષ્ઠ રીતે અનુકૂળ હોય તેવી કોઈપણ બ્રોકરેજ સાથે કરી શકો છો. આ ખાતાઓ માટે અરજી કરતી વખતે, તમને તમારી બેંક દ્વારા પ્રદાન કરેલ પીઆઈએસ પત્ર સાથે તમારા દસ્તાવેજો સબમિટ કરવા માટે કહેવામાં આવશે.

તમારી પાસે NRE અને NRO એકાઉન્ટ બંને ખોલવાનો વિકલ્પ છે, તેથી તમારા માટે જરૂરી છે કે તમારા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ સાથે કોણ બેંક એકાઉન્ટ લિંક કરવાનું છે. જો તમે તમારા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટમાં તમારા NRE એકાઉન્ટને મૅપ કરો છો, તો તમે ઇક્વિટી સેગમેન્ટમાં ટ્રેડ કરવા માટે પાત્ર રહેશો. જોકે, જો તમે તમારા NRO એકાઉન્ટને મેપ કરવાનું પસંદ કરો છો, તો તમે ઇક્વિટી અને ડેરિવેટિવ બંને સેગમેન્ટમાં ટ્રેડ કરી શકો છો.

NRI તરીકે ટ્રેડિંગ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવા માટે જરૂરી દસ્તાવેજો

NRI ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ જરૂરી ડૉક્યુમેન્ટેશન એકત્રિત કરવાથી શરૂ થાય છે. જ્યારે તમે તમારું NRI ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો છો, ત્યારે તમને નીચેના દસ્તાવેજોની સૂચિ સબમિટ કરવા માટે કહેવામાં આવશે.

– તમારા PAN કાર્ડની કૉપી

– PIS લેટરની કૉપી

– ફેમા ઘોષણાની કૉપી

– FATCA ઘોષણા ફોર્મ

– પાસપોર્ટ-સાઇઝ ફોટો

– વિદેશી સરનામાનો પુરાવો જેમ કે યુટિલિટી બિલ, ડ્રાઇવરનું લાઇસન્સ, પાસપોર્ટ વગેરે.

– ભારતીય સરનામાનો પુરાવો (જો ઉપલબ્ધ હોય તો)

– બેંક એકાઉન્ટનો પુરાવો

– તમારા નિવાસના દેશમાં પી.ઓ.બૉક્સની ઘોષણા

– ભારતીય પાસપોર્ટના કિસ્સામાં: પાસપોર્ટની કૉપી અને વિઝાની કૉપી

– વિદેશી પાસપોર્ટના કિસ્સામાં: પાસપોર્ટની કૉપી, PIO કાર્ડની કૉપી

NRI માટે ટ્રેડિંગ પ્રક્રિયા શું છે?

એનઆરઆઈ માટેની વેપાર પ્રક્રિયા ભારતીય નિવાસીની વેપાર પ્રક્રિયાની તુલનામાં કેટલીક મેટ્રિક્સ પર અલગ હોય છે. સામાન્ય રીતે NRI ની ટ્રેડિંગ પ્રક્રિયામાં શામેલ હોય તેવા પગલાં અહીં આપેલ છે.

  1. પ્રથમ, તમારે તમારા PIS માં તમારા NRE/NRO/FCNR સેવિંગ એકાઉન્ટમાંથી જરૂરી ફંડ ફાળવવાની જરૂર પડશે.
  2. ત્યારબાદ, એકવાર બેંક આ ફંડને તમારા NRI ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટમાં અપડેટ કર્યા પછી, તમે કોઈપણ સ્ટૉકની ખરીદી કરી શકો છો. સ્ટૉકબ્રોકર બેંકને ટ્રેડિંગ દિવસના અંતમાં કરાર મોકલશે. બેંક તમારા PIS એકાઉન્ટને ડેબિટ કરશે.
  3. જો તમે ચોક્કસ સ્ટૉક વેચો છો, તો તમારું બ્રોકરેજ તમારી બેંકને એક કરાર નોંધ મોકલશે જે ત્યારબાદ શેરમાંથી પ્રાપ્ત થયેલા નફામાંથી તમારા PIS એકાઉન્ટને ક્રેડિટ કરશે.

ડેરિવેટિવ્સ પર ટ્રેડ કેવી રીતે કરવું?

વાયદા અને વિકલ્પોને વેપાર કરવા માટે, તમારે તમારા ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ સાથે તમારા NRO (નોન-રેસિડેન્ટ ઓર્ડિનરી રૂપી) એકાઉન્ટને લિંક કરવાની જરૂર પડશે. NRO એકાઉન્ટ પરત કરવા પાત્ર નથી અને તે તમને ડેરિવેટિવ્સ પર ટ્રેડ કરવામાં સક્ષમ બનાવી શકે છે. ઉપરાંત, NRI તરીકે વેપાર વાયદા અને વિકલ્પો માટે, તમારે CP (કસ્ટોડિયલ પાર્ટીસિપન્ટ) કોડ મેળવવાની જરૂર પડશે. સ્ટૉકબ્રોકર્સ સામાન્ય રીતે સીપી કોડને સુવિધા આપવા અને સોંપવા માટે વિવિધ એજન્સીઓ સાથે ભાગીદારી કરે છે.

કર જવાબદારીઓ

ભારતીય નિવાસી અને ભારતીય સ્ટૉક એક્સચેન્જમાં એનઆરઆઈ રોકાણ અથવા વેપાર વચ્ચેના મુખ્ય વિશિષ્ટ પરિબળોમાંથી એક કર જવાબદારીનો તફાવત છે. એનઆરઆઈ રોકાણકાર માટે, કર સ્રોત પર કાપવામાં આવે છે. જોકે, ઘણા આશ્ચર્ય છે કે જો NRIs ડબલ ટેક્સેશનનો અનુભવ કરવા માટે બંધાયેલા છે: ભારતમાં પ્રથમ કર આપવામાં આવે છે જેના પછી તેમના નિવાસના દેશ પર કર લગાવવામાં આવે છે. આ સંપૂર્ણપણે નિવાસના એનઆરઆઈના દેશ પર આધારિત છે. જો ભારત સરકાર પાસે એનઆરઆઈના નિવાસી દેશ સાથે એડીટીટી (એવોઇડંસ ઓફ ડબલ ટેક્સેશન) છે, તો એનઆરઆઈને બે વાર તેમના કરની ચુકવણી કરવી પડશે નહીં. 

તારણ

રૂપાંતરણ દરોમાં મહાન તફાવતનો લાભ લેવા માટે NRI એ NRI ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ સાથે ભારતીય સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરી શકે છે. જો કે, આ પ્રક્રિયા થોડી જ મુશ્કેલ હોઈ શકે છે જેમાં થોડા પેપરવર્ક પૂર્ણ કરવામાં આવશે. સમયસર અને સંગઠિત ફેશનમાં અનુસરવામાં આવતા થોડા સરળ પગલાંઓ સાથે, તમે ટૂંકા સમયમાં એનઆરઆઈ તરીકે ભારતીય સ્ટૉક એક્સચેન્જમાં તમારી ટ્રેડિંગ યાત્રા શરૂ કરી શકો છો. એન્જલ બ્રોકિંગ તમને ન્યૂનતમ દસ્તાવેજીકરણ સાથે NRI ટ્રેડિંગ અને ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવામાં મદદ કરી શકે છે.