మీ భవిష్యత్తు కోసం ఒక భారీ రిటైర్మెంట్ ఫండ్ నిర్ధారించుకోవడానికి లేదా మీ పిల్లల కళాశాల విద్య కోసం తగినంత ఉండేలాగా నిర్ధారించడానికి, మీరు వివిధ పెట్టుబడి ఎంపికలను చూడవచ్చు. అత్యంత సాధారణ సాధనాల్లో ఒకటి ఎక్స్చేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్ (ETF) అని మీరు చూస్తారు.

ETF అంటే ఏమిటి?

ఒక ఎక్స్చేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్ అనేది ఇన్వెస్టర్‌కు సాంప్రదాయక స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల నుండి మరియు కరెన్సీలు మరియు కమోడిటీలు వంటి మరిన్ని ఆధునిక సెక్యూరిటీల వరకు వివిధ సెక్యూరిటీల బాస్కెట్‌ను అందిస్తుంది. ఒక ETF యొక్క లక్ష్యం అనేది తక్కువ ఖర్చుతో వాస్తవ సమయంలో అనేక ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి పెట్టుబడిదారునికి అవకాశాన్ని అందించడం.

ఒక బ్రోకర్ ద్వారా ETF యొక్క వారి షేర్లను పెట్టుబడిదారు కొనుగోలు చేయవచ్చు లేదా విక్రయించవచ్చు. ETFలు స్టాక్ ఎక్స్చేంజ్‌లో ట్రేడ్ చేయబడతాయి.

ఒక ETF యొక్క పనితీరు:

ఇప్పుడు మీకు ‘ETF అంటే ఏమిటి?’ యొక్క సమాధానం తెలుసు కాబట్టి, ETF ఎలా పనిచేస్తుందో చూద్దాం.

నిధుల యొక్క అంతర్గత ఆస్తులను కలిగి ఉన్న ఫండ్ ప్రొవైడర్ ఫండ్ మొత్తం పనితీరును ట్రాక్ చేయడానికి ఒక ఫండ్ డిజైన్ చేస్తారు. అప్పుడు వారు ఈ ETF యొక్క షేర్లను పెట్టుబడిదారులకు విక్రయిస్తారు. పెట్టుబడిదారు ETF యొక్క శాతం కలిగి ఉంటారు కానీ ETF కలిగి ఉన్న ఆస్తులను సొంతం చేసుకోరు.

ETF లో చేర్చబడిన స్టాక్స్ నుండి పెట్టుబడిదారులు రీఇన్వెస్ట్మెంట్లు లేదా డివిడెండ్లు పొందుతారు.

ETF యొక్క షేర్ల సంఖ్య రోజువారీ మారవచ్చు ఎందుకంటే ఇది కొత్త షేర్లను జారీ చేయవచ్చు మరియు ఇప్పటికే ఉన్న షేర్లను రిడీమ్ చేయవచ్చు. ఇది అంతర్లీన సెక్యూరిటీలకు అనుగుణంగా ETF యొక్క మార్కెట్ ధరను ఎక్కువగా లేదా తక్కువగా ఉంచడానికి సహాయపడుతుంది. 

ETF మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ మధ్య తేడా:

ETF అర్థాన్ని సాధారణంగా చూస్తే పెట్టుబడిదారు వాటికిగల సమానతల కారణంగా మ్యూచువల్ ఫండ్ కోసం ఒక సినోనిమ్ అని భావించవచ్చు. అయితే, రెండూ చాలా భిన్నంగా ఉన్నాయి.

  1. ఒక ETF మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ మధ్య అత్యంత ముఖ్యమైన తేడా ఏంటంటే ముంద చెప్పబడినది వాణిజ్య రోజు మొత్తం ట్రేడ్ చేయబడవచ్చు మరియు మార్కెట్ మూసివేసిన తర్వాత మాత్రమే తరువాత చెప్పబడినది కొనుగోలు చేయవచ్చు లేదా విక్రయించవచ్చు.
  2. సాధారణంగా ఒక మార్కెట్ సూచికను ట్రాక్ చేస్తుంది కాబట్టి ETF సాధారణంగా మేనేజర్ ద్వారా నిర్వహించబడుతుంది. దీనికి విరుద్ధంగా, ఒక మ్యూచువల్ ఫండ్, ఇది ఒక లాభం చేయడానికి దానిలో కొన్ని ఆస్తులను ఎప్పుడు కొనుగోలు చేయాలి లేదా విక్రయించవలసి ఉంటుంది అనే దానిపై దృష్టితో ఒక నిపుణుల ఫండ్ మేనేజర్‌ ద్వారా సక్రియంగా నిర్వహించబడుతుంది. 
  3. మ్యూచువల్ ఫండ్ లాగా కాకుండా, ఒక ETF కు ఒక తక్కువ ఫీజు మరియు ఖర్చు నిష్క్రమణ నిష్పత్తి ఉంటుంది, మ్యూచువల్ ఫండ్ అనేది యాక్టివ్‌గా మేనేజ్ చేయబడాలి మరియు అందువల్ల, అధిక ఫీజుతో వస్తుంది. 
  4. పన్నుల పరంగా, ఒక ETF పెట్టుబడిదారు తమ షేర్(లు) విక్రయించినప్పుడు మాత్రమే పన్నులు చెల్లించాలి, అయితే, మ్యూచువల్ ఫండ్ లో, పెట్టుబడిదారు వారి హోల్డింగ్స్ కోర్సు ద్వారా ఒక పన్ను చెల్లించాలి.

ఇప్పుడు మీకు ఒక ETF మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ మధ్య ప్రధాన వ్యత్యాసాలు తెలుసుకున్నారు.

ETF ల రకాలు:

మీ అవసరాలను బట్టి మీరు పెట్టుబడి పెట్టగల వివిధ రకాల ETFలు ఉన్నాయి.

  1. బ్యాంక్

ETF అనుసరించే ఒక ఇండెక్స్‌లో జాబితా చేయబడిన బ్యాంకుల స్టాక్‌లను ఒక బ్యాంక్ ETF కలిగి ఉంటుంది. అటువంటి ETFలు చాలా అస్థిరమైనవి మరియు అధిక లిక్విడిటీ కలిగి ఉంటాయి. మార్జిన్ పై సులభంగా ట్రేడ్ చేయదగిన వాటి కోసం ఒక బ్యాంక్ ETF పేరు గాంచింది.

  1. లిక్విడ్

BSE మరియు NSE వంటి జాతీయ మార్పిడిలపై మాత్రమే ఒక లిక్విడ్ ETF ట్రేడ్ చేస్తుంది. ఇది తక్కువ-రిస్క్ రిటర్న్ అలాగే అధిక లిక్విడిటీకి పేరు గాంచింది. పెట్టుబడుల బాస్కెట్లో స్వల్పకాలిక ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలు, కాల్ మనీ మరియు చిన్న మెచ్యూరిటీలతో ఇన్స్ట్రుమెంట్లు ఉంటాయి.

  1. అంతర్జాతీయ

అంతర్జాతీయ ఆధారిత సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టాలని చూస్తున్న ఏదైనా పెట్టుబడిదారు కోసం, అది ఒక విదేశీ కంపెనీ లేదా కరెన్సీ అయినా, ఈ రకమైన ETF ఒక మంచి ఎంపిక. ఒక అంతర్జాతీయ EFT మరింత వైవిధ్యమైన పోర్ట్ఫోలియో నిర్మించడానికి సహాయపడుతుంది ఎందుకంటే ఇది ప్రపంచవ్యాప్తంగా విస్తరించబడిన వందలల కంపెనీలను కలిగి ఉండవచ్చు. ఇన్వెస్టర్ భౌగోళిక, మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్, సెక్టార్ లేదా వారికి సరిపోయే ఇతర పారామీటర్ ఆధారంగా ఈ రకం ETF ని ఎంచుకోవచ్చు. మీరు ఒక అంతర్జాతీయ ETF ను పరిగణనలోకి తీసుకుంటున్నట్లయితే, పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు అటాచ్ చేయబడిన ఫీజులు, పన్నులు, లిక్విడిటీ, ట్రేడింగ్ వాల్యూమ్ మరియు పోర్ట్ఫోలియో వివరాలను అర్థం చేసుకోవాలని నిర్ధారించుకోండి.

  1. కమోడిటీలు

ఇక్కడ, వ్యవసాయ వస్తువులు, సహజ వనరులు లేదా విలువైన మెటల్స్ తో సహా ETF ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ కమోడిటీలను కలిగి ఉంటుంది. పెట్టుబడిదారు భౌతిక కమోడిటీని సొంతం చేసుకోరు. కమోడిటీ ETF యొక్క ఉదాహరణల్లో SPDR S&P ఆయిల్ & గ్యాస్ ఎక్స్ప్లోరేషన్ మరియు ప్రొడక్షన్ ETF మరియు ఐషేర్స్ MSCI గ్లోబల్ అగ్రికల్చర్ ప్రొడ్యూసర్స్ ETF ఉంటాయి.

  1. బంగారం

ఒక గోల్డ్ ETF ‘కమోడిటీ ETF’ కింద వస్తుంది, కానీ ఇది విస్తృతంగా ట్రేడ్ చేయబడిన ETF అయి ఉంటుంది, ఇది దానికై అది ఒక స్వంత స్థలం అర్హత కలిగి ఉంటుంది. ఈ రకమైన ETF అనేది బంగారం ఎల్లప్పుడూ ఒక విశ్వసనీయమైన పెట్టుబడి అని నమ్ముతున్నవారికి ఒక మంచి ఎంపిక. ఒక గోల్డ్ ETF సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్మెంట్ ప్లాన్లు (SIPలు) ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టడానికి అనుమతిస్తుంది. ETF ధర భౌతిక బంగారం ధరతో ట్యాండెమ్‌లో పనిచేస్తుంది; భౌతిక బంగారం ధర పెరుగుతుంటే, అలాగే ETF యొక్క విలువ ఉంటుంది.

  1. స్టాక్

ఒక స్టాక్ ETFలో స్టాక్స్ మాత్రమే మరియు ఏ ఇతర సెక్యూరిటీలు ఉండవు. అవి సాధారణంగా దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి కోసం చూస్తున్న ఒక పెట్టుబడిదారు కోసం బాగా సరిపోతారు. అవి తక్కువ రిస్కీ మరియు వ్యక్తిగత స్టాక్స్ కంటే తక్కువ ఫీజుతో వస్తాయి.

  1. బాండ్

ఒక బాండ్ ETF వివిధ బాండ్లను కలిగి ఉంటుంది, ఇది ఒక సాధారణ మెచ్యూరిటీ తేదీని కలిగి ఉండటం అసాధ్యంగా చేస్తుంది. ఒక బాండ్ ETF యొక్క లక్ష్యం ఏంటంటే వ్యక్తిగత బాండ్లపై వడ్డీ నుండి ఉత్పన్నమయ్యే సాధారణ నగదు చెల్లింపులను పెట్టుబడిదారునికి అందించడం. బాండ్ ETFలు ఒక స్టాక్ ETF ను బాగా పూర్తి చేస్తాయి మరియు తక్కువ రిస్క్ కలిగి ఉంటాయి.

  1. సెక్టార్

ఒక సెక్టార్-నిర్దిష్ట ETF అంటే సెక్యూరిటీల బాస్కెట్ హెల్త్‌కేర్ వంటి ఒక పరిశ్రమపై మాత్రమే దృష్టి పెడుతుందని అర్థం. సెక్టార్ నిపుణులు మరియు సెక్టార్ యొక్క పనితీరును సురక్షితంగా అంచనా వేయగల వారికి ఇది ఒక మంచి ఆలోచన. అయితే, ఇది పరిమిత వైవిధ్య ఎంపికలను అందిస్తుంది కాబట్టి ఒక సెక్టార్ ETF రిస్కీ గా ఉండవచ్చు.

ఒక నిర్దిష్ట ETF ఎంచుకునేటప్పుడు, మీరు పెట్టుబడి పెడుతున్న ETF రకం గురించి కొంత పని జ్ఞానం కలిగి ఉండటం అవసరం, తద్వారా మీరు దానిపై ఒక దృష్టి ఉంచుకోవచ్చు.

ETF యొక్క ప్రోస్ మరియు కాన్స్:

ఏదైనా ఇతర పెట్టుబడి సాధనం లాగానే, ఒక ఇటిఎఫ్ దాని ప్రోస్ మరియు కాన్స్ కలిగి ఉంటుంది.

ఒక పెట్టుబడిదారు తమ డబ్బును ETF గా తీవ్రంగా ఉంచడాన్ని పరిగణించడానికి ప్రోత్సహించే ప్రయోజనాలు ఇక్కడ ఇవ్వబడ్డాయి:

  1. ETF లు కొన్ని ఉత్తమ వైవిధ్యతను అందిస్తాయి. మీరు ఒకేసారి అనేక కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం మాత్రమే కాక వివిధ పరిశ్రమలు లేదా గ్లోబల్ మార్కెట్లలో కూడా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
  2. మార్కెట్ సమయాల ద్వారా, మార్కెట్ వార్తలు, స్థానిక మరియు గ్లోబల్ ఈవెంట్ల ఆధారంగా మీరు త్వరగా పనిచేయగలరని నిర్ధారించుకోవడం వలన మీరు ఇతర స్టాక్ లాగానే ETF లో ట్రేడ్ చేయవచ్చు.
  3. మార్జిన్‌లో కొనుగోలు, లేదా పరిమితిని సృష్టించడం లేదా స్టాప్ఆర్డర్లు వంటి అధునాతన ట్రేడింగ్ మెకానిజంలు సాధ్యమవుతాయి.
  4. ETF లు అతి తక్కువ పెట్టుబడులను అనుమతిస్తాయి, అంటే ప్రారంభ పెట్టుబడిదారులు లేదా చిన్న పొదుపులతో ఉన్నవారు కూడా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.
  5. ఒక ETF పారదర్శకతను అందిస్తుంది. మీ ETF ప్రతి రోజు చివరిలో దాని హోల్డింగ్లను బహిర్గతం చేస్తుంది, మరియు మీరు మీ కోసం అంతర్గత ఆస్తుల విలువను గుర్తించి మళ్ళీ హామీ పొందవచ్చు.

ETF లో పెట్టుబడి పెట్టడం యొక్క కొన్ని కాన్స్ లో ఇవి ఉంటాయి:

  1. మీ వ్యాపారాలపై బ్రోకర్ వసూలు చేసే ఒక ముఖ్యమైన ట్రేడింగ్ కమిషన్ ఉండవచ్చు. ఇది మీ లాభాలలోకి తినవచ్చు. అయితే, మారుతున్న ప్రోటోకాల్స్ ను నిర్వహించడానికి మరింత ఎక్కువమంది బ్రోకర్లు ఈ ఫీజును విడిచిపెట్టడానికి అనుమతిస్తున్నారు.
  2. దానికి అదే తరచుగా ట్రేడ్ చేయబడకపోతే ETF ని విక్రయించడం కష్టంగా ఉండవచ్చు.
  3. ఒకవేళ ETF కు అడ్మినిస్ట్రేటివ్ ఖర్చును కవర్ చేయగల తగినంత ఆస్తులు లేకపోతే, అది మూసుకుపోవచ్చు. ఇది మీరు కోరుకున్న దానికంటే ముందు మీ షేర్లను విక్రయించడానికి మరియు నష్టానికి దారితీయవచ్చు. ఆ సమయంలో మీరు ఊహించని పన్ను బాధ్యత యొక్క రిస్క్ కూడా ఉంది.

అయితే, ఒక ETF యొక్క ప్రయోజనాలు దానితో సంబంధం కలిగి ఉన్న  అప్రయోజనాలు కంటే చాలా ఎక్కువగా ఉంటాయి. మీరు ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి ముందు మీ పరిశోధనను చేసి ఒక ప్రొఫెషనల్ యొక్క మార్గదర్శకత్వాన్ని కోరుకోండి.

భారతదేశంలో ETFలు:

దేశంలో 2001 లో మొదట ETF అనుమతించబడినప్పటి నుండి భారతదేశం చాలా దూరం వచ్చింది. ఈ రోజు, భారతదేశం మరియు విదేశాలలో NIFTY 50, సెన్సెక్స్, S&P 500, లేదా NASDAQ వంటి అనేక ప్రధాన సూచికలను ట్రాక్ చేసే పది ETFలు ఉన్నాయి. భారతదేశంలో వేగంగా అభివృద్ధి చెందుతున్న IT, ఫైనాన్స్ మరియు ఆరోగ్య సంరక్షణ రంగం ఉంది, ఇది ఆర్థిక వ్యవస్థను పెంచుతుంది మరియు లాభదాయకమైన ETFల కోసం తలుపులను తెరుస్తుంది. అదనంగా, డిజిటైజేషన్ పెంచడం, మధ్య-ఆదాయ సమూహాలను విస్తరించడం, ఎలక్ట్రానిక్ చెల్లింపుల ప్లాట్‌ఫామ్‌లలో పెరుగుదలలు అన్నీ ఆర్థిక వ్యవస్థకు ప్రోత్సాహం ఇచ్చాయి. భారతదేశం అనేది విచక్షణాత్మక పెట్టుబడిదారు కోసం అనేక ETF ఎంపికలతో ఒక ప్రామిసింగ్ దేశం.

ETFలు అనేవి వాటి ఆవిష్కరణ కోసం ప్రసిద్ధి చెందినవి. ఒక ETF అనేది ఉత్తమమైన పెట్టుబడి అని మీరు నమ్ముతున్నట్లయితే, మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను నెరవేర్చడానికి మీకు సహాయపడే ఏ ETF లు ఉత్తమమైనవి అని తెలుసుకోవడానికి మీరు తగు శ్రద్ధను నిర్వహించుకోండి. మీరు మీ ఎంపికలకు తగినంత విశ్వాసం కలిగిన తర్వాత, మీ బ్రోకర్‌ను మీ కోసం ట్రాన్సాక్షన్ చేయమని అడగండి.