పెట్టుబడి పెట్టడం వన్-టైమ్ ఎక్సర్సైజ్ అనేది ఏదో కాదు. ఖచ్చితంగా, మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను చేసే పెట్టుబడులను ఎంచుకోవడానికి అద్భుతమైన ఆలోచనను చేయాలి. కానీ మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో ఆదర్శవంతంగా ఏర్పాటు చేయబడిన తర్వాత, మీ ఉద్యోగం పూర్తి అని అర్థం? ఖచ్చితంగా కాదు. మీ రిస్క్-రిటర్న్ ప్రొఫైల్‌తో ఇప్పటికీ ఆదర్శవంతంగా అలైన్ చేయబడిందో లేదో తనిఖీ చేయడానికి మీ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ పోర్ట్‌ఫోలియో ఎప్పటికప్పుడు విశ్లేషించబడాలి. ఒకవేళ ఇది మీ రిస్క్ ప్రొఫైల్ లేదా మీ రిటర్న్ అంచనాలను నెరవేర్చకపోతే, మీరు తదనుగుణంగా మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను సవరించాలి, కాబట్టి ఇది మీ పెట్టుబడిదారు ప్రొఫైల్‌తో మళ్ళీ ఒకసారి ఉంటుంది. ఇది పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ గురించి అంతా.

ఈ భావన యొక్క వివరాలను కొద్దిగా పొందండి మరియు పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ అర్థం ఏమిటి అని చూద్దాం, పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ వ్యూహాలు ఏమి కనిపిస్తాయి, మరియు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను రీబ్యాలెన్స్ చేయడం అవసరమైనప్పుడు.

పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ అర్థం: అది అంతా ఏమిటి?

ఈ భావనను మెరుగ్గా అర్థం చేసుకోవడానికి, ప్రాథమిక సంస్థలలో ప్రారంభిద్దాం మరియు పోర్ట్ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ అర్థం ఏమిటి అని చూద్దాం. పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ అనేది మీరు, ఒక పెట్టుబడిదారుగా, మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఆస్తి కేటాయింపును సవరించే పద్ధతి. ప్రతి ఆస్తి తరగతిలో డబ్బు మొత్తం మార్కెట్లు తరలించడం మరియు ఆర్థిక వ్యవస్థ మార్పుల వలన హెచ్చుతగ్గులను కలిగి ఉండటం వలన దీని అవసరం ఉంటుంది.

సాధారణంగా, పోర్ట్ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ స్ట్రాటెజీలలో కొన్ని పెట్టుబడి తరగతిలో మరిన్ని ఆస్తులను కొనుగోలు చేయడం లేదా మరొక పెట్టుబడి తరగతిలో కొన్ని ఆస్తులను విక్రయించడం ఉంటుంది. ఆస్తుల యొక్క అసలు లక్ష్యం కేటాయింపు మళ్ళీ సాధించబడే వరకు ఇది చేయబడుతుంది.

పోర్ట్ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ అర్థం మెరుగ్గా అర్థం చేసుకోవడానికి ఒక ఉదాహరణను చూద్దాం. ఇప్పుడు, మీరు మధ్యతరహా రిస్క్-టాలరెంట్ అని చెప్పండి, కాబట్టి మీరు 50% ఈక్విటీ పెట్టుబడులు మరియు బాండ్లు మరియు ఇతర డెట్ ఇన్స్ట్రుమెంట్లలో 50% పెట్టుబడులను కలిగి ఉన్న ప్రారంభ టార్గెట్ అసెట్ కేటాయింపును ఎంచుకుంటారు. సమయంలో, స్టాక్స్ తక్కువగా పనిచేస్తాయి అని చెప్పండి, దీని ద్వారా పోర్ట్ఫోలియోలో వారి బరువును 30%కు తగ్గిస్తుంది. ఈ సందర్భంలో, 50% ఈక్విటీ మరియు 50% డెబ్ట్ యొక్క మీ అసలు ఆస్తి కేటాయింపును పునరుద్ధరించడానికి, మీరు మరిన్ని స్టాక్స్ కొనుగోలు చేయాలి, కాబట్టి బ్యాలెన్స్ పునరుద్ధరించబడుతుంది. పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ ఇలా కనిపిస్తుంది.

మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎప్పుడు రీబ్యాలెన్స్ చేయాలి?

ఇప్పుడు మీరు పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ అర్థం అర్థం చేసుకున్నారు, తదుపరి పెద్ద ప్రశ్నకు వెళ్ళడానికి ఇది సమయం – పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ ఎప్పుడు చేయాలి? సాధారణంగా, పోర్ట్ఫోలియోను రీబ్యాలెన్సింగ్ అవసరం చేసే వివిధ ట్రిగ్గర్లు ఉన్నాయి.

మీరు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను తిరిగి సందర్శించాల్సిన సమయంలో అటువంటి సందర్భాలు లేదా పరిస్థితుల ప్రివ్యూ ఇక్కడ ఇవ్వబడింది మరియు అది ఇప్పటికీ మీ లక్ష్యాలతో అలైన్ చేయబడిందో లేదో తనిఖీ చేయండి.

మీ రిస్క్ ప్రొఫైల్‌లో మార్పులు

మీరు మొదట మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను ఏర్పాటు చేసినప్పుడు, మీరు మరిన్ని రిస్క్‌లను తీసుకోవడానికి తెరవబడిన ఒక ఆగ్రసివ్ పెట్టుబడిదారుగా ఉండవచ్చు. కానీ సమయంతో, మీ రిస్క్ ప్రొఫైల్ మార్పులు జరిగి ఉండవచ్చు. మీకు మరింత సంరక్షణమైన పెట్టుబడిదారుగా చేస్తూ, మీరు రిస్కులకు తక్కువ సహనంగా మారారు. అటువంటి సందర్భంలో, మీ రిస్క్ ప్రొఫైల్‌లో మార్పులతో, పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ అవసరం.

హారిజాన్ పై ఒక కొత్త ఫైనాన్షియల్ లక్ష్యం

సమయంలో, కొత్త ఆర్థిక లక్ష్యాలు మీ లక్ష్యాలకు జోడించబడవచ్చు. మీరు ఒక కుటుంబాన్ని ప్రారంభించినప్పుడు, ఉదాహరణకు, మీరు మీ పిల్లల కళాశాల విద్య కోసం చెల్లించడం వంటి అదనపు లక్ష్యాల కోసం గది చేయాలి. ఇటువంటి కొత్త లక్ష్యాలు మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలకు జోడించబడినప్పుడు, ఈ కొత్త లక్ష్యాలను నెరవేర్చడానికి అది సామర్థ్యాన్ని నిర్ధారించడానికి మీరు మీ పోర్ట్ఫోలియోను తిరిగి సందర్శించవలసి ఉంటుంది. ఇది చాలా సులభమైనది కాకపోతే, పోర్ట్ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ సహాయపడగలదు.

వేగవంతమైన పదవీవిరమణ

మీరు పదవీవిరమణకు సమీపంలో ఉన్నప్పుడు, మీ పదవీవిరమణ లక్ష్యాలను నెరవేర్చడానికి మీ పెట్టుబడులు సరిగ్గా అలైన్ చేయబడ్డాయని నిర్ధారించడం చాలా అవసరం. మీకు మనస్సులో ఉన్న కార్పస్ ను సాధించడానికి మీకు సహాయపడటానికి మీ పెట్టుబడులను రీబ్యాలెన్స్ చేయడం అవసరం కావచ్చు. కాబట్టి, మీరు పెద్ద రోజు నుండి కొన్ని సంవత్సరాలు మాత్రమే కనుగొన్నట్లయితే, మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను తనిఖీ చేయండి మరియు అవసరమైతే, ఆస్తి కేటాయింపును సర్దుబాటు చేయడానికి పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ స్ట్రాటెజీలను ఉపయోగించండి.

పోర్ట్‌ఫోలియో రీబ్యాలెన్సింగ్ స్ట్రాటెజీలు: మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎలా రీబ్యాలెన్స్ చేయాలి?

మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను రీబ్యాలెన్స్ చేయడం మీ పెట్టుబడి అవసరాలు మరియు లక్ష్యాలపై ప్రత్యేకంగా ఆధారపడి ఉంటుంది. అయితే, ప్రక్రియను మెరుగ్గా అర్థం చేసుకోవడానికి కొన్ని సులభమైన దశలు మీకు సహాయపడతాయి.

  1. ఒక టార్గెట్ అసెట్ కేటాయింపు ఉండాలి. మీ జీవిత లక్ష్యాలలో కారకం, మీ రిస్క్ అప్పిటైట్ మరియు మీ రిటైర్మెంట్ లక్ష్యాలు మీ పెట్టుబడిదారు ప్రొఫైల్‌తో మీ ఆస్తి కేటాయింపును ఏర్పాటు చేయడానికి.
  2. మీ అవసరమైన ఆస్తి కేటాయింపు ఆధారంగా మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను ఏర్పాటు చేయండి.
  3. ప్రతి ఆరు నెలలకు లేదా ప్రతి సంవత్సరం మీ పోర్ట్ఫోలియోను తిరిగి సందర్శించండి ఆస్తులు అసలు లక్ష్యం కేటాయింపును అనుసరించడం కొనసాగించాలా అని తనిఖీ చేయండి.
  4. మీ జీవిత లక్ష్యాలతో అది ట్యూన్‌లో ఉందని నిర్ధారించడానికి మీ ఆస్తి కేటాయింపు లక్ష్యాన్ని క్రమానుగతంగా తిరిగి సందర్శించండి.
  5. ఒకవేళ మీ లక్ష్య కేటాయింపు నెరవేర్చబడకపోతే, మీరు కొన్ని ఆస్తుల కొత్త యూనిట్లు కొనుగోలు చేయాలి లేదా సరైన ఆస్తి కేటాయింపు మరోసారి సాధించబడే వరకు అవసరమైన ఇతర ఆస్తుల యొక్క ఇప్పటికే ఉన్న యూనిట్లను విక్రయించాలి.

ముగింపు

మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను ఎలా రీబ్యాలెన్స్ చేయాలో మీకు ఖచ్చితంగా తెలియకపోతే, ఒక ఫైనాన్షియల్ సలహాదారు సహాయం కోరుకోవడం ఎల్లప్పుడూ మంచి ఆలోచన. ఈ నిపుణులు మీ పెట్టుబడిదారు ప్రొఫైల్ కోసం సరైన ఆస్తి కేటాయింపుపై మీకు గైడ్ చేయవచ్చు, మరియు అవసరమైన విధంగా ఏ ఆస్తులను అమ్మడానికి లేదా కొనుగోలు చేయడానికి మీకు సహాయపడగలరు.