ઇક્વિટી SIP સમજવું (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન)

સંપત્તિ બનાવવા માટે પદ્ધતિપૂર્વક રોકાણ કરવા માટે કોઈપણ પ્રકારના રોકાણની જરૂર છે.  નિયમિતપણે રોકાણ કરવા માટે રોકાણકારોને સ્વસ્થ બચતની આદત અને વ્યવસ્થિત અભિગમ વિકસિત કરવાની જરૂર છે. એસઆઈપી અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન સહસ્રાવના રોકાણકારોમાં વધતી સ્વીકૃતિનો આનંદ માણી રહ્યો છે, જેઓ દર વખતે રોકાણ કરે ત્યારે બજારની તપાસ કરવા માટે લંબાઈમાં જવા માંગતા નથી પરંતુ તે જ સમયે ઇક્વિટી માર્કેટમાં રોકાણના લાભો મેળવવા માંગે છે. ઇક્વિટી SIP એક ખાસ રીતે ડિઝાઇન કરેલ રોકાણ સાધન છે જે રસપ્રદ રોકાણકારોને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP જેવા સ્ટૉક્સ અને ઇક્વિટી ઇન્ડેક્સમાં રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. તે પરંપરાગત શેર માર્કેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટથી અલગ છે અને કેટલાક લાભો ઑફર કરે છે. કેવી રીતે? અમે આ લેખમાં ચર્ચા કરીશું. 

ઇક્વિટી SIP શું છે? 

SIP એ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન માટે છે. અને, ઇક્વિટી SIP એ ઇક્વિટી માર્કેટમાં રોકાણ કરવા માટે નિયમિત રોકાણ યોજના સ્થાપિત કરવા માટે છે, જેમ તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે કરો છો. આ પરિણામ બજારના જોખમને સરેરાશ કરીને અને પરત વધારીને સમયગાળા દરમિયાન સંપત્તિ–નિર્માણ કરે છે. 

ઇક્વિટી SIP રોકાણકારોને સ્ટૉક માર્કેટમાં વ્યવસ્થિત રીતે રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. હવે ઘણા બ્રોકર્સ ગ્રાહકોને તેમના પ્લેટફોર્મ દ્વારા સ્ટૉક SIP માં રોકાણ કરવા માટે સક્ષમ બનાવે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, ઇક્વિટી SIPs રોકાણકારોને તેમના ભંડોળને શેર, ઇન્ડેક્સ એક્સચેન્જ–ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ETFs) અને ગોલ્ડ એક્સચેન્જ–ટ્રેડેડ ફંડ્સમાં નિયમિત રીતે મૂકવાની મંજૂરી આપે છે.  રોકાણ કરવાના બદલે રોકાણકારો તેમના રોકાણને ફેલાવ્યા અને માસિક હપ્તાઓમાં રોકાણ કરે છે. ઇક્વિટી SIP કેટલાક ફાયદાઓને મંજૂરી આપે છે, જેમાંથી એક રૂપિયાનો સરેરાશ ખર્ચ છે. તે નાના રોકાણો સાથે મોટી માત્રામાં વૃદ્ધિ કરવા માટે રોકાણકારના પોર્ટફોલિયોને મંજૂરી આપે છે, જે વર્તમાન બજારની સ્થિતિના આધારે દર મહિને સમાયોજિત કરે છે.

ઇક્વિટી SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતાં રોકાણ પર વધુ સારા રિટર્ન ઑફર કરી શકે છે કારણ કે તે ઉચ્ચ ઉપજ પ્રાપ્ત કરતા શેર અને સ્ટૉક્સ અને અન્ય ટ્રેડેડ કમોડિટીઓ પર ભારે રોકાણ કરે છે.

રૂપિયાનો સરેરાશ ખર્ચ શું છે?

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન અથવા SIP ના ઘણા ફાયદાઓમાંથી એક રૂપિયાનો સરેરાશ ખર્ચ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રોકાણની જેમ, રોકાણકારો હવે ઇક્વિટી SIP માં સરેરાશ રૂપિયાના લાભનો લાભ લઈ શકે છે. ઇક્વિટી SIPના ફાયદાઓને સમજવા માટે, તમારે સમજવું જોઈએ કે રૂપિયાનો સરેરાશ ખર્ચ તમારી સંપત્તિ બનાવવામાં કેવી રીતે મદદ કરે છે.

રૂપિયાનો ખર્ચ એવરેજ એ નિયમિતપણે કોઈપણ યોજનામાં નિશ્ચિત હપ્તાને રોકાણ કરવાની એક પદ્ધતિ છે, જે માસિક રીતે કહો. રોકાણની રકમ નિશ્ચિત અને સતત હોવાથી, જ્યારે બજાર ઓછી હોય ત્યારે વધુ એકમો રોકાણકારને ફાળવવામાં આવે છે જ્યારે બજાર વધુ હોય ત્યારે વધુ એકમો ફાળવવામાં આવે છે. આ પ્રક્રિયા દ્વારા, રોકાણના સમયગાળામાં જોખમ ફેલાય જાય છે, અને તે જ સમયે, રિવૉર્ડ ઑપ્ટિમાઇઝ થઈ જાય છે.

અચાનક બજારની ગતિવિધિઓને કારણે જોખમના સંપર્કને દૂર કરવાની પદ્ધતિ છે પરંતુ પોર્ટફોલિયો મૂલ્યને લાંબા ગાળાના રોકાણમાં વધારવામાં મદદ કરે છે.

ચાલો એક ઉદાહરણ સાથે તેને વધુ સારી રીતે સમજીએ. છ મહિના માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ચાર્ટ નીચે આપેલ છે.

એનએવી પર રૂપિયાનો સરેરાશ ખર્ચની ગણતરી કરવામાં આવે છે. ચાર્ટમાં જુઓ કે એનએવીમાં ઉતાર–ચઢતા એકમોની સંખ્યા કેવી રીતે બહાર નીકળતી હોય છે.

ઇક્વિટી SIP તમને રૂપિયાના સરેરાશ ખર્ચનો લાભ આપે છે. દર મહિને, નવા રોકાણ સાથે, નવી એકમો નેવ મૂલ્યના આધારે તમારા SIP એકાઉન્ટમાં ઉમેરવામાં આવે છે.

ઇક્વિટી SIP યોગ્ય પસંદગી શા માટે છે?

• પરંપરાગત સ્ટૉક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર ઇક્વિટી SIP (ESIP) પસંદ કરવાના ઘણા ફાયદાઓ છે. ઉદાહરણ તરીકે, તમે તમારી સુવિધા મુજબ માસિક, સાપ્તાહિક અથવા દૈનિક રોકાણની ફ્રીક્વન્સી સેટ કરી શકો છો. તમારો બ્રોકર બાકી લેગવર્ક કરશે.
• આ સેવા બ્રોકર વિશિષ્ટ છે, તેનો અર્થ છે રોકાણ માટે યોગ્ય સ્ટૉક્સ પસંદ કરવાની અને બ્રોકર સાથે રહેલા શેરની સંખ્યાને પસંદ કરવાની ભૂમિકા. પરિણામ રૂપે, હવે ઘણા મોટા બ્રોકિંગ હાઉસિસ તેમના પ્લેટફોર્મમાં ઇક્વિટી SIP સક્ષમ કર્યું છે.
• ઇક્વિટી SIP પણ તમારા ખિસ્સા પર પ્રકાશ છે. તમે તમારી સુવિધા મુજબ રોકાણની રકમ પસંદ કરી શકો છો. જોકે, તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યો અનુસાર તમારા બ્રોકર ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમનો પણ સૂચન કરી શકે છે.
• તમે જે સ્ટૉક ખરીદવા માંગો છો તે પસંદ કરી શકો છો. તમે એક કંપનીમાંથી સ્ટૉક્સ ખરીદવાનું પસંદ કરી શકો છો અથવા સમગ્ર ક્ષેત્રોમાં વિવિધ કંપનીઓના શેર સાથે પોર્ટફોલિયો બનાવી શકો છો. જો તમે વિવિધ કંપનીઓમાંથી શેર ખરીદો, તો તમારે તેમને ESIP હેઠળ રજિસ્ટર કરવાની જરૂર છે.
• તમારી પાસે દર મહિને ખરીદવા માંગતા હોય તેવા શેરોની સંખ્યા પસંદ કરવાની અને તે અનુસાર રોકાણની રકમને ઍડજસ્ટ કરવાની સુવિધા છે. તેના વિપરીત, તમે દર મહિને એક નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ પણ કરી શકો છો અને બજારની સ્થિતિના આધારે સ્ટૉક્સ ખરીદી શકો છો.
• ઇક્વિટી SIP લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે છે. તે તમને એક સમયગાળાથી વધુ કમાણીની સ્ટ્રીમ બનાવીને તમારા નાણાંકીય લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ કરે છે. ઇક્વિટી ટ્રેડર્સથી વિપરીત, ESIP રોકાણકારોને માર્કેટમાં પ્રવેશની યોજના બનાવવાની અને બહાર નીકળવાની જરૂર નથી.
• તે તમને નફાકારકતા અને ઓછી ડ્રોડાઉન/નુકસાનને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવામાં મદદ કરે છે. તે તમને અસ્થિર બજાર દરમિયાન ઇક્વિટી–વિશિષ્ટ અભિગમ લેવાની મંજૂરી આપે છે.

ઇક્વિટી SIPના પ્રકારો

ઇક્વિટી SIP ની બે વિસ્તૃત શ્રેણીઓ છે.

• રકમ આધારિત SIP:રકમ-આધારિત SIPમાં, રોકાણની રકમ સમાન રહે છે. તેની ગણતરી તે સમયે શેરની બજાર કિંમત દ્વારા હપ્તાની રકમને વિભાજિત કરીને કરવામાં આવે છે. તે અનુસાર, એકમો તમારા પોર્ટફોલિયોમાં ફાળવવામાં આવે છે.
• ક્વૉન્ટિટી આધારિત SIP: તમે નિશ્ચિત સમયગાળા માટે નિશ્ચિત રકમના શેર ખરીદી શકો છો, અને તે અનુસાર, રોકાણની રકમ નક્કી કરવામાં આવે છે.

ઇક્વિટી SIP પ્લાન કેવી રીતે સેટ–અપ કરવું

તે તમારી સેવા રજૂ કરવા પર આધારિત રહેશે. કેટલાક બ્રોકર્સએ પ્રક્રિયા સ્વયંસંચાલિત કરી છે જે તમને તમારા માટે યોગ્ય ઇક્વિટી SIP પ્લાન પસંદ કરવાની મંજૂરી આપે છે. તમે સ્ટૉક્સ પસંદ કરી શકો છો, તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ અથવા શેરની સંખ્યાને ઍડજસ્ટ કરી શકો છો અને SIP પ્લાન સેટ કરી શકો છો. તમે તમારા બ્રોકર દ્વારા શેર કરેલા માર્કેટ રિપોર્ટ્સ, વિશ્લેષણ અને ટિપ્સને ઍક્સેસ કરીને તમારા નફાના માર્જિનમાં સુધારો કરી શકો છો.

નટશેલમાં ઇક્વિટી SIP

ઇક્વિટી SIP એ નિયમિત નાના હપ્તાઓ સાથે સ્ટૉક માર્કેટમાં વ્યવસ્થિત રીતે રોકાણ કરવાની પ્રક્રિયા છે. આ તબક્કાવાર રીતે સ્ટૉક્સ એકત્રિત કરવાનો એક અભિગમ છે, જે રોકાણકારોને મદદ કરે છે, જે સ્ટૉક્સમાં લાંબા ગાળાના રોકાણ દ્વારા સંપત્તિ બનાવવા માટે નિયમિતપણે બજાર સાથે જોડાયેલ નથી. જો કે, ઇક્વિટી SIP તેની પોતાની મર્યાદાઓના સેટ સાથે આવે છે.

તે રોકાણકારો પાસેથી નજીકના નિરીક્ષણ અને દેખરેખની માંગ કરે છે કે કેયાં બજાર તેમના રોકાણના લક્ષ્યોને સમાયોજિત કરશે તે તપાસવા માટે. વધુમાં, રોકાણકાર તેમના પોર્ટફોલિયો પર ઘણા સ્ટૉક્સ શામેલ કરવા અને આખરે મુખ્ય ઉદ્દેશથી દૃષ્ટિને ગુમાવવાનું અનુભવી શકે છે.

તે સ્ટૉક પિકર્સ માટે વધુ સારું કામ કરે છે. જો તમે ખોટા સ્ટૉક્સ પસંદ કરો છો, તો તમને તમારા ઇક્વિટી SIP પર નુકસાન થવાની સંભાવના છે. 

તારણ

ઇક્વિટી SIP સીધા સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવા કરતાં ઓછું સમજદારી છે. તે સ્ટૉક ઇન્વેસ્ટમેન્ટને સરળ બનાવે છે અને તમને કોઈપણ બજારની સ્થિતિમાં રોકાણ કરવાની સુવિધા આપે છે. તમે તમારા SIP પ્લાનને કોઈપણ સમયે અટકાવી શકો છો અને જ્યારે તમને યોગ્ય લાગે ત્યારે તેને ફરીથી શરૂ કરી શકો છો.