IPO के लिए ऑनलाइन आवेदन कैसे करें?

आइए जानें कि आईपीओ (IPO) के लिए आवेदन और शेयर बाज़ार में निवेश कैसे करें। पात्रता संबंधी मानदंड और इनीशियल पब्लिक आफ़रिंग (आईपीओ) (IPO) इनीशियल पब्लिक ऑफ़रिंग (आईपीओ) (IPO) के एप्लीकेशन के प्रोसेस को समझें। आज से ही अपनी निवेश करने की यात्रा को शुरू कर

इनीशियल पब्लिक आफ़रिंग (आईपीओ) (IPO) वह प्रक्रिया है जिस के द्वारा कंपनियां बाज़ार से फ़ंड्स जुटाती हैं। व्यवसायों को विभिन्न कारणों के लिए धन की ज़रूरत होती है जैसे व्यवसाय का विस्तार, ऋण चुकौती, प्रारंभिक निवेशकों के लिए निकास की रणनीति आदि। इन सभी फ़ंड्स आवश्यकताओं को आईपीओ (IPO) के माध्यम से पूरा किया जा सकता है। एक निवेश के रूप में आपको समझने की आवश्यकता है कि आईपीओ (IPO) के लिए कैसे आवेदन करें और सबसे ज़्यादा महत्वपूर्ण यह है की इसे, इसे ऑनलाइन तरीके से कैसे करें।

आईपीओ (IPO) के लिए आवेदन करने के चरण

आप ऑफ़लाइन या ऑनलाइन तरीकों से आईपीओ (IPO) के लिए बिडिंग कर सकतेहैं:

  • ऑफ लाइन विधि में, आपको एक भौतिक फॉर्म भरना होगा और इसे आईपीओ (IPO) बैंकर या अपने ब्रोकर को सबमिट करना होगा।
  • ऑनलाइन विधि में, आप सीधे अपने ब्रोकर की वेबसाइट या मोबाइल एप्लीकेशन के माध्यम से आवेदन कर सकते हैं। ऑनलाइन आईपीओ (IPO) का लाभ यह है कि आपके अधिकांश डेटा आपके ट्रेडिंग या डीमैट अकाउंट से ऑटोमैटिक रूप से बढ़ता रहता है इस प्रकार आपकी तरफ से सभी कागज़ी कार्यवाही को कम करता है। जो मुख्य रूप से ऑनलाइन आईपीओ (IPO) आवेदन फॉर्म भरने की प्रक्रिया को सरल बनाता है।

एंजेलवन के माध्यम से आईपीओ (IPO) के लिए ऑनलाइन आवेदन कैसे करें?

  • एंजेलवन ऐप या वेबसाइट पर लॉग-इन करें और होमपेज पर ‘आईपीओ (IPO)’ पर क्लिक करें।
  • आप जिस आईपीओ (IPO) में रुचि रखते हैं उसे चुनें।
  • आईपीओ (IPO) संबंधित जानकारी जैसे अधिकतम मात्रा, अधिकतम इन्वेस्टमेंट तथा कंपनी के बारे में जानकारी प्राप्त करें आदि।
  • आवेदन करने के लिए ‘अभी अप्लाई करें’ पर क्लिक करें और अपनी यूपीआई आईडी (UPI ID) के साथ लॉट की संख्या और बिडिंग में लगाई गई कीमत को दर्ज करें।
  • आईपीओ (IPO) एप्लीकेशन को पूरा करने के लिए अपनी बिड को कन्फर्म करें और आपके UPI (यूपीआई) ऐप पर भेजे गए भुगतान संबंधी मैंडेट को स्वीकार करें।

बस हो गया! आपका आईपीओ (IPO) ऑर्डर कर दिया गया है। आप ‘ऑर्डरबुक’ सेक्शन में अपने आईपीओ (IPO) की स्थिति को चेक कर सकते हैं।

आईपीओ (IPO) में निवेश करने के लिए कौन पात्र है?

तकनीकी रूप से कहा जाए तो, कोई भी वयस्क जो लीगल कान्ट्रैक्ट में प्रवेश करने के लिए सक्षम है, कंपनी के आईपीओ (IPO) के लिए आवेदन करने के लिए पात्र है। बिल्कुल,यह बहुत ज़रूरी है कि आपके पास आयकर विभाग द्वारा जारी पैन (PAN) कार्ड हो और आपके पास एक वैध डीमैट अकाउंट भी होना चाहिए। याद रखें, आईपीओ (IPO) के मामले में ट्रेडिंग अकाउंट होना आवश्यक नहीं है, केवल डीमैट अकाउंट होना ही पर्याप्त है।

हालांकि, अगर आप शेयरों को सूची में बेचना चाहते हैं तो ट्रेडिंग अकाउंट की ज़रूरत होगी। इसलिए ब्रोकर आपको पहली बार आईपीओ (IPO) के लिए आवेदन करते समय डीमैट खाते के साथ ट्रेडिंग अकाउंट खोलने की सलाह देते हैं।

यहां याद रखने के लिए एक महत्वपूर्ण बात है, कि जब आप आईपीओ (IPO) के लिए आवेदन करते हैं, तो यह केवल एक प्रस्तावना हीं होता है बल्कि प्रस्ताव के लिए आमंत्रण होता है।एक बार निवेशक आईपीओ (IPO) के लिए बिडिंग करने के बाद, कंपनी और अंडरराइटर प्राप्त बिडिंग की समीक्षा करते हैं। फिर आबंटन की प्रक्रिया शुरू हो जाती है, जहां प्रत्येक निवेशक द्वारा आबंटित शेयरों की मांग, सब्सक्रिप्शन लेवल और आबंटन नियमों जैसे विभिन्न कारकों के आधार पर निर्धारित किया जाता है।

एक बार शेयर आवंटित हो जाने के बाद, निवेशक का बैंक अकाउंट आवंटित शेयरों की राशि के लिए डेबिट किया जाता है और शेयर निवेशक के डीमैट खाते में जमा किए जाते हैं। निवेशक कंपनी का शेयर धारक बन जाता है और वह इसके द्वारा अपने भावी विकास और उससे होने वाले लाभ में हिस्सेदारी ले सकता है।

न्यू ऑफ़र बनाम फॉलोऑन पब्लिक ऑफ़र बनाम ऑफ़र फॉर सेल

आईपीओ (IPO) के लिए आवेदन करते समय, कुछ संबंधित मुख्य शर्तों के बारे में जानना बहुत आवश्यक होता है, जिसके बारे में हो सकता है की आप पहले से जानते हों।

न्यूऑफ़र: अगर कोई कंपनी पहली बार आईपीओ (IPO) मार्केट से फ़ंड्स जुटा रही है और स्टॉक सूचीबद्ध कर रही है, इसे न्यूऑफ़र के तौर पर जाना जाता है। इस प्रस्ताव से कंपनी के पूंजीगत आधार को एक सूची में डालने के साथ ही कंपनी का विस्तार भी होता है।

  • फॉलो-ऑन पब्लिक ऑफ़र (FAO): इसमें कंपनी पहले से ही स्टॉक एक्स चेंज पर सूचीबद्ध होती है, लेकिन अतिरिक्त फ़ंड्स जुटाने के लिए आईपीओ (IPO) मार्केट को देख रही होती है।
  • ऑफ़र-फॉर-सेल (OFS): इसमें मौजूदा प्रमोटर और एंकर निवेशक आईपीओ (IPO) के माध्यम से अपने होल्डिंग का हिस्सा छोड़ देते हैं। सरकार द्वारा किए गए अधिकांश विनिवेश बिक्री के प्रस्तावों के रूप में होते हैं। एक ओएफ़एस (OFS) में, कंपनी की शेयर पूंजी में वृद्धि नहीं होती बल्कि इसमें ओनरशिप पैटर्न होता है जो बदलता रहता है।कंपनियों द्वारा प्रायःशेयर मार्केट में कंपनी को सूचीबद्ध करने के लिए एक ओएफ़एस (OFS) का प्रयोग किया जाता है।

आईपीओ (IPO) के प्रकार

यहां दो प्रकार के आईपीओ (IPO) को हम देख सकते हैं – फिक्स्डप्राइस आईपीओ (IPO) और बुकबिल्ट आईपीओ (IPO):

  • फिक्स्ड प्राइस आईपीओ (IPO): यहां कंपनी की वैल्यू के हिसाब से राशि और प्रीमियम की राशि के रूप में आईपीओ (IPO) की कीमत पहले से निर्धारित होती है। आप केवल उस मूल्य पर आईपीओ (IPO) के लिए आवेदन कर सकते हैं।
  • बुक बिल्ट इशू : कंपनी केवल आईपीओ (IPO) के लिए एक सांकेतिक मूल्य सीमा प्रदान करेगी और आईपीओ (IPO) की अंतिम कीमत बुक बिल्डिंग प्रोसेस के माध्यम से खोजी जाएगी। आजकल, अधिकांश आईपीओ (IPO) मुख्य रूप से बुक बिल्डिंग रूट से ही होते हैं।

बुक-बिल्ट विधि के तहत, आवंटन के आधार को 10-12 दिनों के भीतर ही अंतिम रूप दे दिया जाता है और डीमैट क्रेडिट उसके कुछ दिनों के भीतर ही हो जाता है। शेयर आपके डीमैट खाते में होने और स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध होने के बाद, आप शेयर बेचने के लिए स्वतंत्र हैं। जैसा कि आपको पहले बताया जा चुका है कि आपको इन शेयरों को बेचने के लिए आपके पास एक ट्रेडिंग अकाउंट होना जरूरी है।

आईपीओ (IPO) के तीन प्रकार हैं – रिटेल, एचएनआई (HNI) और संस्थागत श्रेणियां आईपीओ (IPO) में ₹2 लाख तक के इन्वेस्ट में को रिटेल इन्वेस्टर के रूप में वर्गीकृत किया जाता है। खुदरा कोटा में निवेश करना लाभदायक होता है क्योंकि सेबी (SEBI) द्वारा आवंटन पद्धति को यह सुनिश्चित करने के लिए इस तरह से डिजाइन किया गया है कि ज़्यादा से ज़्यादा अनेक खुदरा निवेशकों को आवंटन प्राप्त हो सके। इस प्रकार, इस मामले में आपके आबंटन की संभावनाएं बहुत अधिक हैं। एचएनआई (HNI) के मामले में आबंटन अनुपात में होता है जबकि संस्थाओं के मामले में आबंटन विवेकाधीन होता है।

आईपीओ (IPO) के लिए आवेदन करते समय याद रखने योग्य महत्वपूर्ण बिन्दु 

आईपीओ (IPO) के लिए आवेदन करने के बारे में आपको यह समझना बहुत जरूरी है कि सेबी (SEBI) ने अब एएसबीए (ASBA) (अप्लीकेशन सपोर्टेड बाइ ब्लॉक्ड अमाउन्ट) नामक सुविधा उपलब्ध कराई है। एएसबीए आईपीओ (ASBA IPO) का लाभ यह है कि आपको आवंटन किए जाने तक चेक जारी करना या आईपीओ (IPO) के लिए पैसे का भुगतान नहीं करना होगा।

आपके आवेदन करने की सीमा तक की राशि आपके बैंक खाते से ब्लॉक कर दी गई है और आवंटन के दिन, राशि केवल आवंटित शेयरों की सीमा तक डेबिट की जाएगी। इसका मतलब यह है कि अगर आपने ₹1.50 लाख के शेयर के लिए आवेदन किए हैं और आपको केवल ₹60,000 का आवंटन मिलता है, तो केवल ₹60,000 आपके अकाउंट से डेबिट हो जाता है और आपके बैंक अकाउंट से शेष राशि ब्लॉक हो जाती है।

निष्कर्ष

आईपीओ (IPO) के लिए आवेदन करने से पहले, कंपनियों का सावधानीपूर्वक मूल्यांकन करना और उनसे जुड़े लाभ और संभावित जोखिमों को ध्यान में रखना जरूरी होता है। जैसा कि पहले बताया गया है, आपको आईपीओ (IPO) के लिए आवेदन करने के लिए डीमैट अकाउंट होल्ड करना होगा। एंजेलवन ऐप पर मुफ्त में अपना डीमैट अकाउंट खोलें और अपनी निवेश की यात्रा को शुरू करें।

एबीएमए (ABMA) ऐप के माध्यम से कैसे आवेदन करें:

वेब प्लेटफॉर्म के माध्यम से कैसे आवेदन करें: 

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (FAQs)

क्या आईपीओ (IPO) खरीदना एक अच्छा विचार है?

यह निवेश करने के लिए एक अच्छा विकल्प होता है, लेकिन आपको यह पता होना चाहिए कि प्रत्येक आईपीओ (IPO) निवेश करने योग्य नहीं होते हैं। आईपीओ (IPO) पर विचार करते समय ध्यान में रखने वाली कुछ बातें यहां दी गई हैं:

  • पूरे बैक ग्राउंड की जांच करें
  • प्रॉस्पेक्टस को ध्यान से पढ़ें
  • विश्वसनीय अंडरराइटर द्वारा समर्थित कंपनियों को चुनें
  • किसी प्रकार के झुकाव पर क्लियरिटी प्राप्त करें। आईपीओ (IPO) मज़बूत प्रदर्शन, दीर्घकालिक सफलता जैसा भ्रम बना सकते हैं। इन्वेस्ट करने से पहले सभी तथ्य अच्छी तरह से जांच लें।
  • लॉक-इन अवधि के समाप्त होने की प्रतीक्षा करें

आईपीओ (IPO) जारी करने की कीमत क्या है?

ऑफ़रिंग प्राइस या इशू प्राइस वह मूल्य होता है जिस पर प्राथमिक बाज़ार में आईपीओ (IPO) फ्लोट किए जाते हैं।

मैं आईपीओ (IPO) स्टॉक कब खरीद सकता/सकती हूं?

जब वे प्राइमेरी मार्केट में लॉन्च किए जाते हैं या जब सेकन्डेरी मार्केट में स्टॉक की तरह ट्रेड किए जाते हैं तब आप आईपीओ (IPO) खरीद सकते हैं।

क्या आप आईपीओ (IPO) के सार्वजनिक होने से पहले इन्हें खरीद सकते हैं?

हां, आप ऐसा कर सकते हैं। इसका एक लाभ यह है कि आप एक निश्चित कीमत पर शेयर खरीद सकते हैं। आप अपने ब्रोकर से ऐसी सलाहकार फर्म खोजने के लिए कह सकते हैं जिसे प्री-आईपीओ (IPO) बिक्री में महारत हासिल हो।

मुझे नया आईपीओ (IPO) कैसे मिलेगा?

निवेश के लिए संभावित आईपीओ (IPO) खोजना एक चुनौती भरा कार्य हो सकता है। लेकिन अगर आप रुचि रखते हैं, तो आप इक्विटी मार्केट के वेबसाइटों पर आईपीओ (IPO) जैसे शब्दों को गूगल न्यूज़ में सर्च कर कर या ब्रोकिंग हाउस की वेबसाइटों पर सर्च कर हिंट पा सकते हैं।

क्या मैं आईपीओ (IPO) के लिए दोबारा आवेदन कर सकता/सकती हूं?

नहीं, आप कई बार आईपीओ (IPO) के लिए आवेदन नहीं कर सकते/सकती हैं। यदि यह पता चला है कि आपने एक ही नाम, पैन नंबर और एक ही डीमैट अकाउंट के साथ कई बार आवेदन किया है तो आपका आवेदन निरस्त हो जाएगा।

क्या आईपीओ (IPO) के लिए यूपीआई (UPI) अनिवार्य है?

नहीं, यह अनिवार्य बिल्कुल नहीं है, लेकिन अब आप यूपीआई आईडी (UPI ID) का उपयोग करके आईपीओ (IPO) के लिए आवेदन कर सकते हैं। यूपीआई (UPI) को सेबी (SEBI) द्वारा आईपीओ (IPO) के लिए आवेदन करने के संदर्भ में एक नए माध्यम के रूप में स्वीकार किया जाता है।

मैं आईपीओ (IPO) की संभावनाओं को कैसे बढ़ा सकता/सकती हूं?

आईपीओ (IPO) आवंटित करने का वर्तमान सूत्र न्यूनतम बिड लॉट द्वारा खुदरा निवेशकों आरआईआई) को व्यक्तिगत तौर पर उपलब्ध शेयरों की कुल संख्या से विभाजित करना है। अगर आपको एक संभावित डील मिली है, तो आप निम्नलिखित चरणों को अपनाकर अपनी संभावनाओं को बढ़ा सकते हैं।

  • वॉल्यूम में 200,000 से अधिक के बिड अप्रभावी होते हैं
  • कई एप्लीकेशन सबमिट करने के लिए विभिन्न डीमैट अकाउंट का उपयोग करें
  • अपनी संभावनाओं को बढ़ाने के लिए प्राइस बीड पर कट-ऑफ बिड को चुनें
  • अंत समय में एप्लीकेशन फाइलन करें
  • नाम में गलती, स्पेलिंग मिसटेक्स और अन्य तकनीकी त्रुटियों के लिए अपने आवेदन को निरस्त होने से बचाएं

मैं आईपीओ (IPO) ऑफ़लाइन कैसे खरीद सकता/सकती हूं?

ऑनलाइन प्रक्रिया ने आईपीओ (IPO) के लिए आवेदन करना आसान और तेज बना दिया है, लेकिन अगर आप अभी भी ऑफलाइन आवेदन करना चाहते हैं तो यहां आपको क्या करना होगा

  • एक ब्रोकर से आईपीओ (IPO) एप्लीकेशन फॉर्म प्राप्त करें या इसे एनएसई/बीएसई (NSE/BSE) वेबसाइट से डाउनलोड करें
  • आवश्यक जानकारियां जैसे कि बैंक डिटेल्स, डी मैटडिटेल्स, पैनकार्ड नंबर और कट-ऑफ कीमत के साथ फॉर्म को भरें

अपने ब्रोकर या एएसबीए (ASBA) (अप्लीकेशन सपोर्टेड बाइ ब्लॉक्ड अमाउन्ट) सुविधा के साथ एप्लीकेशन सबमिट करें